Marta Ferrusola va apel·lar al “risc” del sistema espanyol per ocultar la seva fortuna a Andorra

La matriarca del clan va explicar així la raó que la va empènyer a obrir un compte a la BPA: “[Soc una] persona molt sensibilitzada pel risc del sistema financer espanyol”, va escriure en el document intern conegut com know your customer (conegui el seu client, en anglès).

EL PAÍS ha tingut accés als formularis confidencials que van emplenar entre 2006 i 2015 Ferrusola i cinc dels seus set fills per justificar la fortuna que van dipositar a la BPA. El clan va moure més de cinc milions en aquesta entitat del país pirinenc a través –almenys– d’una madeixa de deu comptes i tres fundacions panamenyes creades pel mateix banc, segons un informe de la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (UIFAND) de desembre del 2017.

L'anàlisi dels expedients confidencials del clan Pujol revela que el banc, malgrat qüestionar les explicacions de la família sobre l'origen de la seva fortuna, va obrir els comptes. A més a més, els va blindar mitjançant una societat instrumental del banc per ocultar la seva identitat davant dels treballadors de l'entitat.

El jutge de l’Audiència Nacional José de la Mata investiga l'expresident català, la seva dona i els seus set fills per blanqueig, frau fiscal i falsedat documental. El clan Pujol va ocultar presumptament 30 milions d'euros al fisc mitjançant una madeixa societària i comptes als Estats Units, el Paraguai, Mèxic i l’Argentina, segons les perquisicions.

Marta Ferrusola –que va manejar 1,1 milions en un compte numerat entre 2010 i 2012– es va presentar a la BPA com a “jubilada”. Va justificar que el seu compte es nodriria d'una transferència d'un milió d'euros de l’Andbank, en el qual fins al 2010 va romandre suposadament l'herència del seu sogre, Florenci Pujol, un banquer mort el 1980 que va fer fortuna amb el contraban de divises.

1,1 milions en efectiu

Malgrat que l'esposa de l'expresident de la Generalitat va precisar en el formulari que preveia fer “petits reintegraments” des del seu compte, no va complir els seus plans. I va buidar 1,1 milions mitjançant quatre retirades en efectiu entre 2011 i 2012.

Un dels documents que va emplenar Marta Ferrusola per treure 30.000 euros en efectiu del seu compte a la BPA va portar la signatura del seu fill gran, Jordi Pujol Ferrusola, que el desembre passat va abandonar la presó madrilenya de Soto del Real després de dipositar 500.000 euros de fiança. El jutge de l’Audiència Nacional José de la Mata l’investiga per frau, blanqueig i falsedat i per controlar suposadament els comptes de la resta de la família.

A la pregunta de “motius per obrir un compte”, l'esposa de l'expresident de la Generalitat va respondre “estalvi i seguretat”. I va afegir que no coneixia més clients de l'entitat. Va obviar així que el seu fill Josep controlava des del 2006 un compte numerat al mateix banc amb 1,3 milions. I va passar per alt que, quan la matriarca va desembarcar a la institució financera –desembre del 2010–, els seus plançons Pere, Marta i Mireia també se’n van fer clients.

Sense rastre de l’herència

La BPA va posar en dubte el relat de “l'herència” esgrimit per Marta Ferrusola. “No s'observa cap documentació i suport de la mateixa [herència] en l'expedient del client”. I tampoc va donar credibilitat als arguments de Pere, Marta i Mireia Pujol Ferrusola. “No tenim cap “KYK (Know your customer, conegui el seu client, en anglès) actualitzat que acrediti l'activitat ni en relació amb els fons dipositats”, van precisar els responsables de l'entitat de prevenció de blanqueig.

En el cas del benjamí de la saga, Oleguer Pujol, la BPA li va obrir un compte el novembre del 2012, malgrat qualificar-lo de client de “risc alt”. Com la seva mare, l’Oleguer va ser titllat de Persona Políticament Exposada (PEP), que és com es denomina en l'argot financer les personalitats que, per haver ocupat un càrrec públic o tenir proximitat familiar a una autoritat, han de sotmetre's a un control especial per prevenir el blanqueig.

El tercer fill del matrimoni, l'economista Josep Pujol, no va tenir objeccions a reconèixer que va triar la BPA per “seguretat i discreció”.

Després d'esclatar l'escàndol, Josep Pujol reconeixeria en una entrevista al diari Ara el maig del 2017 que la seva família va decidir el 2010 transferir els seus fons des d’Andbank a BPA davant la negativa de la primera entitat de mantenir els diners del clan.

Els Pujol van regularitzar la seva fortuna el mateix dia –25 de juliol del 2014– que el patriarca i expresident de la Generalitat va confessar a través d'una carta que va ocultar durant tres dècades diners a l'estranger. Els fons, va dir, procedien de l'herència del seu pare, Florenci Pujol.

Andorra va intervenir el març del 2015 la BPA per un presumpte delicte de blanqueig. Els amos del banc, que va arribar a tenir 9.000 clients i un volum de negoci de 8.000 milions d'euros, neguen aquestes acusacions.