El grupo Banco Popular aumentó sus beneficios un 1,3% en 1994

El grupo Banco Popular consiguió unos beneficios atribuibles al grupo una vez descontados los beneficios de accionistas minoritarios de 54.631 millones de pesetas en 1994, lo que supone un crecimiento del 1,3%, según los datos difundidos ayer por la entidad. Los beneficios netos, incluyendo los que se llevan accionistas minoritarios del grupo, fueron de 58.5197 millones, lo que supuso un aumento del 1%.

El Popular, primero de los grandes bancos que difunde sus resultados, logró reducir sus costes financieros un 26,3%. A pesar de ello, el margen financiero (diferencia entre ingresos y costes financieros) cayó un 2,2% frente al ejercicio de 1993. El margen operativo, que resulta de añadir las comisiones y otros ingresos por servicios al margen financiero, se redujo un 0,2%.Los costes de personal aumentaron un 3,2% y los gastos generales un 3%, con lo que el resultado operativo añadiendo estos gastos al margen operativo), típicamente bancario, arroja 110.512 millones, con una caída del 2,9%.

El banco que presiden los hermanos Javier y Luis Valls Taberber aumentó sus provisiones un 1,5%, destacando en este capítulo el dinero reservado para insolvencias, que pasó de 23.889 a 24.756 millones (un 3,6% más). Las amortizaciones también se elevaron (un 1,8%). El beneficio antes de impuestos, final de la cascada referida hasta ahora, fue de 85.778 millones, lo que arroja un descenso del 3,5%.

El beneficio por acción aumentó 24 pesetas para alcanzar las 1.890. El dividendo que se otorgará a los accionistas será de 850 pesetas frente a 790 de 1993 (un 7,6% de aumento) dando un pay-out del 45% (en 1993 era del 42,3%).

Los activos alcanzaron los 2,97 billones y, el riesgo a 2,13 billones (un 1 23, 5% más). El índice de morosidad de los mejores de la banca española es del 2,40% después de haberlo reducido nada menos que 0,53 décimas. La cobertura del riesgo es del 104,4114. frente al 103,8% del año anterior. Este porcentaje se eleva al 115% si se incluyen hipotecas.